Vikten av ett genomtänkt testamente – juridiska aspekter och formella överväganden

Att upprätta ett testamente är en avgörande handling för att säkerställa att ens tillgångar fördelas enligt egna önskemål efter ens bortgång. Utan ett tydligt och juridiskt korrekt testamente kan det uppstå osäkerheter och tvister som potentiellt leder till att arvet inte fördelas som avsett. Detta kan särskilt påverka sambor negativt, eftersom de inte omfattas av den legala arvsordningen och därmed riskerar att stå utan ekonomiskt skydd om inget testamente finns. Genom att noggrant planera och formulera sitt testamente kan man inte bara trygga de närståendes framtid utan också säkerställa en smidig och konfliktfri övergång av tillgångar mellan generationer.

Vad är ett testamente?
Ett testamente är ett juridiskt dokument som reglerar hur en persons kvarlåtenskap ska fördelas efter dennes bortgång. I Sverige styrs arvsrätten av ärvdabalken men genom att upprätta ett testamente kan arvlåtaren delvis frångå de regler som lagen föreskriver och istället uttrycka sin egen vilja. Detta är av stor betydelse  för både de omedelbara arvtagarna och för att säkerställa en ordnad övergång av tillgångar till sekundosuccessorer vilket är de efterarvingar som testator förordnat ska få egendom då den universella testamentstagaren har avlidit. Utan ett tydligt och korrekt formulerat testamente kan det uppstå osäkerheter, rättsliga tvister och fördelningar som inte speglar den avlidnes önskningar.

Rättslig trygghet för omedelbara arvtagare

För omedelbara arvtagare, såsom make, barn eller andra närstående, kan ett testamente klargöra och förenkla fördelningen av kvarlåtenskapen. Enligt den legala arvsordningen har bröstarvingar (barn, barnbarn etc.) rätt till arv och kan inte göras helt arvlösa då de har rätt till sin laglott, vilket motsvarar hälften av det totala arvet. Genom ett testamente kan dock arvlåtaren styra över resterande del, den så kallade disponibla kvoten.

Särskilt betydelsefullt är testamentet för sambor, eftersom sambor inte omfattas av den legala arvsordningen. Utan ett testamente tillfaller kvarlåtenskapen istället arvlåtarens släkt, vilket kan innebära att sambon står helt utan ekonomiskt skydd. 

Genom att upprätta ett testamente kan arvlåtaren säkerställa att sambon får rätt till hela eller delar av arvet, exempelvis bostaden, vilket kan vara avgörande för att undvika ekonomiska svårigheter. Även för gifta makar kan ett testamente spela en central roll. Om det finns gemensamma barn ärver maken automatiskt den avlidnes kvarlåtenskap med fri förfoganderätt. Finns däremot särkullbarn – det vill säga barn från ett tidigare förhållande – har dessa rätt att få ut sin arvslott direkt. Ett testamente kan dock användas för att reglera fördelningen, exempelvis genom att begära att särkullbarnen avstår sitt arv till förmån för den efterlevande maken, vilket skapar ekonomisk trygghet för denne.

Om ni behöver hjälp med att upprätta ett testamente eller har frågor gällande arvsrätt, är ni varmt välkomna att kontakta oss på info@wyz.se. Vi står till tjänst för att ge er den vägledning och expertis ni behöver.